หลายคนที่เพิ่งเริ่มเทรด Forex มักโฟกัสแค่เรื่อง จะเข้าไม้ตรงไหน จะออกตรงไหน แต่ลืมคำถามที่สำคัญไม่แพ้กันคือ จะเข้าไม้ด้วยขนาดเท่าไหร่ ทั้งที่เรื่องขนาดล็อตนี่แหละ คือสาเหตุอันดับต้นๆ ที่ทำให้พอร์ตพังได้ภายในไม้เดียว ทั้งที่ระบบเทรดอาจจะไม่ได้แย่เลยก็ได้
ล็อตคืออะไร ทำไมต้องเข้าใจก่อนลงมือเทรด
ล็อต คือหน่วยวัดขนาดของการเทรดในตลาด Forex พูดง่ายๆ คือมันบอกว่าเราเทรดด้วยปริมาณเงินเท่าไหร่ต่อหนึ่งคำสั่งซื้อขาย ยิ่งล็อตใหญ่ กำไรหรือขาดทุนต่อการขยับราคาหนึ่งจุดก็ยิ่งมากตามไปด้วย
โดยทั่วไปล็อตแบ่งเป็นสามขนาดหลักคือ Standard Lot ซึ่งเป็นขนาดใหญ่สุด, Mini Lot ขนาดเล็กลงมาสิบเท่า และ Micro Lot ขนาดเล็กสุดที่เหมาะกับมือใหม่หรือเงินทุนน้อย การเลือกขนาดล็อตที่เหมาะสมกับเงินทุนของตัวเอง คือจุดเริ่มต้นของการบริหารความเสี่ยงที่ถูกต้อง
สิ่งที่มือใหม่มักเข้าใจผิดคือ คิดว่าล็อตใหญ่แปลว่ามืออาชีพ หรือล็อตใหญ่แปลว่ามั่นใจในไม้นั้นมาก ทั้งที่จริงแล้ว ขนาดล็อตควรถูกกำหนดด้วยเงินทุนและความเสี่ยงที่ยอมรับได้ ไม่ใช่ด้วยความมั่นใจ
ความสัมพันธ์ระหว่างเงินทุน ล็อต และความเสี่ยงต่อไม้
หัวใจของเรื่องนี้อยู่ที่แนวคิดง่ายๆ ข้อเดียวคือ ทุกไม้ที่เราเปิด ควรเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนของเงินทุนทั้งหมด ไม่ใช่เสี่ยงเป็นจำนวนล็อตที่ตายตัว เพราะเงินทุนของแต่ละคนไม่เท่ากัน สิ่งที่เหมาะกับคนทุนมากอาจทำให้คนทุนน้อยพอร์ตหายไปครึ่งหนึ่งได้ภายในไม้เดียว
นักเทรดที่มีประสบการณ์ส่วนใหญ่จะยึดแนวทางว่า แต่ละไม้ไม่ควรเสี่ยงเกินประมาณ 1 ถึง 2 เปอร์เซ็นต์ของเงินทุนทั้งหมด ตัวเลขนี้เป็นเพียงแนวทางทั่วไปที่ใช้กันในวงการ ไม่ใช่กฎตายตัว แต่ละคนสามารถปรับตามระดับความเสี่ยงที่ตัวเองรับได้ สิ่งสำคัญคือ ต้องกำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงไว้ล่วงหน้า ก่อนเปิดออเดอร์ทุกครั้ง ไม่ใช่มานั่งคิดทีหลังว่าตั้งล็อตผิดไปหรือเปล่า
สูตรคำนวณขนาดล็อตแบบง่าย ที่มือใหม่ก็ทำตามได้
การคำนวณขนาดล็อตมีหลักการคร่าวๆ ดังนี้
ขนาดล็อต = (เงินทุน คูณ เปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงที่ยอมรับ) หารด้วย (ระยะ Stop Loss เป็นจุด คูณ มูลค่าต่อจุดของล็อตนั้น)
ลองดูตัวอย่างสมมติเพื่อความเข้าใจ (ตัวเลขทั้งหมดเป็นการสมมติขึ้นเพื่ออธิบายหลักการเท่านั้น ไม่ใช่ตัวเลขจริงจากตลาดหรือโบรกเกอร์ใด)
สมมติว่ามีเงินทุน 10,000 บาท และตั้งใจเสี่ยงไม่เกิน 1 เปอร์เซ็นต์ต่อไม้ เท่ากับยอมขาดทุนได้ไม่เกิน 100 บาทต่อการเทรดหนึ่งครั้ง ถ้าวางแผนตั้ง Stop Loss ไว้ห่างจากจุดเข้า 50 จุด (pip) ก็นำตัวเลข 100 บาทไปหารด้วย 50 จุด จะได้มูลค่าความเสี่ยงต่อจุดที่รับได้ประมาณ 2 บาทต่อจุด จากนั้นจึงเลือกขนาดล็อตที่ทำให้มูลค่าต่อจุดใกล้เคียงกับตัวเลขนี้มากที่สุด
วิธีคิดแบบนี้ทำให้เราไม่ต้องเดาสุ่มว่าควรเปิดกี่ล็อต แต่คำนวณย้อนกลับจากความเสี่ยงที่ยอมรับได้จริงก่อนเสมอ ซึ่งเป็นวิธีที่ ตัดอารมณ์และความรู้สึกออกจากการตัดสินใจ ได้ดีกว่าการกะเอาด้วยสายตา
ทำไมพอร์ตถึงพังได้ภายในไม้เดียว
สาเหตุหลักที่ทำให้พอร์ตพังไม้เดียวไม่ใช่เพราะวิเคราะห์กราฟผิด แต่เป็นเพราะเปิดล็อตใหญ่เกินเงินทุนที่มี เมื่อราคาวิ่งสวนทางเพียงเล็กน้อย ความเสียหายก็ขยายใหญ่เกินกว่าที่พอร์ตจะรับไหว บางคนเปิดล็อตใหญ่เพราะมั่นใจมากเป็นพิเศษในไม้นั้น หรือเพราะอยากรีบทำกำไรคืนหลังขาดทุนมาหลายไม้ ซึ่งเป็นพฤติกรรมที่อันตรายมาก
อีกปัญหาที่พบบ่อยคือ การเปิดหลายไม้พร้อมกันในทิศทางเดียวกัน โดยไม่ได้คำนวณความเสี่ยงรวมของทุกไม้ร่วมกัน ทำให้ความเสี่ยงที่แท้จริงสูงกว่าที่ตั้งใจไว้มาก ทั้งที่แต่ละไม้แยกกันดูเหมือนจะเสี่ยงน้อย
แนวทางป้องกันพอร์ตพังที่ทำได้จริง
สิ่งที่ช่วยได้มากคือการทำตามหลักการง่ายๆ เหล่านี้อย่างสม่ำเสมอ
- กำหนดเปอร์เซ็นต์ความเสี่ยงต่อไม้ไว้ล่วงหน้า และยึดตามนั้นทุกครั้ง ไม่ปรับเพิ่มเพราะความมั่นใจชั่วคราว
- คำนวณขนาดล็อตจากระยะ Stop Loss ก่อนเปิดออเดอร์เสมอ ไม่ใช่เปิดล็อตตามใจแล้วค่อยหาจุด Stop Loss ทีหลัง
- นับความเสี่ยงรวมของทุกไม้ที่เปิดพร้อมกัน ไม่ใช่มองแยกเป็นไม้ๆ
- เมื่อเงินทุนเปลี่ยนแปลง ไม่ว่าจะเพิ่มหรือลดลง ต้องคำนวณขนาดล็อตใหม่ทุกครั้ง ไม่ใช้ตัวเลขเดิมตลอดไป
การบริหารขนาดล็อตอย่างมีวินัย อาจดูเป็นเรื่องน่าเบื่อสำหรับมือใหม่ แต่มันคือสิ่งที่แยกคนที่อยู่รอดในตลาดระยะยาว กับคนที่พอร์ตหายไปในเวลาไม่กี่เดือนออกจากกันอย่างชัดเจน เทคนิคเข้าไม้ดีแค่ไหน ก็ช่วยไม่ได้ถ้าขนาดล็อตผิดพลาดตั้งแต่ต้น
หากอยากเข้าใจเรื่องการบริหารเงินทุนและการคำนวณความเสี่ยงแบบละเอียดมากขึ้น ลองมาเข้าร่วมสัมมนาฟรีของ Welseminar ที่เราจะพาทุกคนเรียนรู้พื้นฐานแบบเป็นระบบ ตั้งแต่คนที่ยังไม่เคยเทรดเลยจนถึงคนที่อยากพัฒนาการบริหารพอร์ตให้แข็งแรงขึ้น
คำเตือน: การเทรด Forex มีความเสี่ยงสูง อาจทำให้ขาดทุนได้ทั้งหมด ผู้สนใจควรศึกษาข้อมูลให้รอบด้านและพิจารณาความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุนทุกครั้ง
_ภาพ: Photo by https://kaboompics.com/ on Pexels (https://www.pexels.com/photo/a-person-holding-a-pencil-6345291/)_
